中远海运集团财务有限责任公司

2024年度信息披露报告

一、基本信息

法定名称：中远海运集团财务有限责任公司

公司简称：中远海运财务

英文名称：COSCO SHIPPING FINANCE CO.,LTD

注册资本：人民币195亿元（含2500万美元）

机构住所：中国上海自由贸易区滨江大道5299号8楼

成立时间：2009年12月30日

经营范围：财务公司经营范围如下：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交易；国家金融监督管理总局批准的其他业务。

法定代表人：马向辉

二、财务会计与监管指标信息

（一）审计机构审计意见

（二）经审定的主要财务指标

单位：亿元

主要财务指标	年末数/本年累计	年初数/上年累计	增减	变动比率
营业收入（金融企业报表）	16.93	15.38	1.55	10.02%
营业总收入（企业报表）	52.65	53.50	-0.85	-1.59%
营业总成本（企业报表）	40.28	41.19	-0.91	-2.21%
利润总额	13.63	15.97	-2.34	-14.67%
净利润	10.45	12.14	-1.69	-13.94%
资产总额	2,164.58	2,045.31	119.27	5.83%
负债总额	1,917.52	1,805.04	112.48	6.23%
所有者权益总额	247.06	240.27	6.79	2.83%
资产负债率	88.59%	88.25%	0.34%	---
经营活动产生的现金流量净额	58.08	-201.32	259.40	---
投资活动产生的现金流量净额	-95.17	-18.84	-76.33	---
筹资活动产生的现金流量净额	-4.16	-0.15	-4.01	---
注：公司按照监管要求分别编制报送企业报表和金融企业报表，两套报表列报不同。金融企业报表中的营业收入按照利息收支净额列示，其他主要项目与企业报表口径数据一致。

（三）主要监管指标

指标名称	标准值	2024年12月
资本充足率	≥10.5％	22.30%
不良资产率	≤4%	0.00%
不良贷款率	≤5%	0.00%
贷款拨备率	≥1.5%	2.50%
拨备覆盖率	≥150%	/
流动性比例	≥25%	50.76%
贷款比例	≤80％	24.27%
集团外负债总额/资本净额	≤100%	0.00%
票据承兑余额/资产总额	≤15％	0.25%
票据承兑余额/存放同业	≤300％	0.47%
（票据承兑余额+转贴现卖出余额）/资本净额	≤100％	2.18%
承兑汇票保证金余额/各项存款	≤10%	0.00%
投资总额/资本净额	≤70％	17.55%
固定资产净额/资本净额	≤20%	0.01%
备注：我司无不良贷款，拨备覆盖率分母为零，该项指标无数值。

三、合规与风险管理状况信息

中远海运集团财务有限责任公司（以下简称“公司”）严格执行《企业集团财务公司管理办法》《银行保险机构公司治理准则》《金融机构合规管理办法》《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行内部控制指引》等规定，根据国家金融监督管理总局关于财务公司非现场监管信息报送要求，公司于2025年3月底前完成合规管理和风险管理自我评估工作。经公司自我评估，公司2024年度内在合规风险水平为低，合规风险管理水平为强，合规风险发展趋势为稳定，信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险、战略风险等风险领域的整体风险状况均为低。

四、公司治理信息

（一）公司股东持股情况

截至报告期末，公司股东8家，各出资人出资金额及比例如下：

序号	股东名称	出资额（元）	出资

方式	出资

比例	出资日期
1	中国远洋海运集团有限公司	6,085,614,272

（含2000万美元）	货币	31.2083%

2022年11月7日
2	中远海运控股股份有限公司	2,949,531,333	货币	15.1258%	2022年11月7日
3	中远海运发展股份有限公司	2,609,880,268

（含250万美元）	货币	13.3840%	2022年11月7日
4	中远海运能源运输股份有限公司	2,128,329,960

（含250万美元）	货币	10.9145%	2022年11月7日
5	中国远洋运输有限公司	1,950,000,000	货币	10.0000%	2022年11月7日
6	中远海运集装箱运输有限公司	1,529,385,380	货币	7.8430%	2022年11月7日
7	中远海运特种运输股份有限公司	1,310,906,526	货币	6.7226%	2022年11月7日
8	中远海运物流有限公司	936,352,261	货币	4.8018%	2022年11月7日
合计	19,500,000,000

（含2500万美元）
100.00%
（二）公司组织架构情况（截至2024年末）

（三）股东会、董事会、监事会召开情况

1.股东会：

（1）2024年3月22日在上海召开第五十九次股东会，会议审议并批准5项议题。

（2）2024年7月5日在上海召开第六十次股东会，会议审议并批准3项议题。

（3）2024年7月26日在上海召开第六十一次股东会，会议审议并批准3项议题。

（4）2024年12月27日在上海召开第六十二次股东会，会议审议并批准1项议题。

2.董事会：

（1）2024年3月22日在上海召开第五届董事会第十三次会议，会议审议并批准14项议题。

（2）2024年7月26日在上海召开第五届董事会第十四次会议，会议审议并批准8项议题。

2024年10月25日在上海召开第五届董事会第十五次会议，会议审议并批准6项议题。

2024年12月27日在上海召开第五届董事会第十六次会议，会议审议并批准5项议题。

3.监事会：

（1）2024年4月25日在上海召开第五届监事会第八次会议，会议审议并批准2项议题。

（四）现任董事及高级管理人员情况

截至2024年12月末，公司董事人数8人，其中：副董事长1人、董事总经理1人、股东派出董事5人、职工董事1人；高管人数4人，其中总经理1人、副总经理2人、总经理助理1人。

五、重大事项信息

（一）法人治理架构变更

1.2025年3月，《公司章程》修改获得国家金融监督管理总局上海监管局批复，公司法人治理架构由“三会一层”调整为“两会一层”；不再设监事会，由董事会审计委员会承担原监事会职责。

（二）董事、高管变更

1.2024年12月，公司董事长马向辉先生的任职资格获得国家金融监督管理总局上海监管局批复。2025年2月，公司完成法人代表的工商变更，并换发营业执照。

2.2025年2月，公司董事严李浩先生的任职资格获得国家金融监督管理总局上海监管局批复。

3.2025年2月，公司副总经理李晟先生的任职资格获得国家金融监督管理总局上海监管局批复。

注：2024年末至2025年3月末发生的重大事项，作为期后事项一并披露。